Para la apertura de la cuentas online llegaron a utilizar IA, generando documentos a nombre de terceras personas cuyos datos habían conseguido fraudulentamente
La Policía Nacional han desmantelado una organización dedicada a blanquear dinero procedente de estafas con el método conocido como “man in the middle”. Han sido detenidas seis personas que actuaban como “mulas y reclutadores en Madrid, Sevilla, Murcia, Las Palmas, Estepona y Cartagena. Además, se han realizado otros tantos registros en los que se han intervenido material informático.
La investigación se inició por una denuncia interpuesta en diciembre de 2023 en Huesca por una estafa a una empresa. En dicha denuncia, el empresario manifestó haber encargado a su asesor fiscal el pago a un proveedor por importe superior a 170.000€.
No fue hasta pasados unos días, cuando dicho proveedor comunicó que no había recibido ningún pago. El empresario se percató de que el correo había sido interceptado porque a su asesor fiscal le había llegado el mismo email, pero modificando la factura en parte el número de transferencia al que realizar el ingreso.
Interceptaban los emails de empresas potentes
Las gestiones realizadas permitieron averiguar que detrás de esta estafa se encontraba una organización criminal. Esta seleccionaba empresas potentes, interceptando sus correos electrónicos de forma que cuando detectaban que se debía realizar un pago multimillonario modificaban el número de cuenta del beneficiario de la transferencia.
Con antelación a la estafa, la organización había creado una estructura económica para poder blanquear el dinero. De esta forma, a través de captadores, se creo una red de mulas y de cuentas bancarias. En cuanto la víctima ingresaba por engaño el dinero en la cuenta de los delincuentes, rápidamente era transferido a través de una red de cuentas bancarias y extraído en cajeros automáticos ubicados en Francia.
De esta forma, una vez que toda esta estructura estaba creada, la organización ya estaba lista para cometer la estafa. En cuanto el empresario bajo el engaño de la estafa “man in the middle” realizaba la transferencia a una primera cuenta “mula”, esta era vaciada casi al instante desviando el dinero a través de la red de cuentas bancarias abiertas fraudulentamente y era extraído en los cajeros automáticos.
Resultados operativos
Tras la investigación, se ha procedido a la detención de cinco personas que actuaban como «mulas» y tres como reclutadores.
La investigación ha permitido establecer la conexión de esta red de mulas y de sus captadores con los estafadores, asentados en otros países europeos, por lo que la investigación continúa abierta.
